揭秘USGFX联准国际大起底，看清破产背后真相

日前，澳大利亚金融投诉局（AFCA）更新年度投诉数据（2019年7月1日到2020年6月30日），USGFX联准国际以158起投诉，成为年度被投诉最多的公司之一，且以39%的投诉未回应率位居榜首。

USGFX联准国际，这家成立于2006年的澳洲券商，在澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的监管下运营了十余个年头，且在国际范围内有一定的知名度。2015年USGFX进入中国大陆市场，相继在沈阳、深圳、济南、重庆成立办事处，形成对内地市场的多角度覆盖，似乎一切都呈现出欣欣向荣之势。但是近年来，USGFX联准国际的口碑急转直下，客诉不断，破产风波不断，让人唏嘘之余，背后的故事更耐人寻味。

USGFX：其兴也勃焉，其亡也忽焉

USGFX于2015年进入中国市场后，2016年相继在北京、广州、上海等10余个城市开展线下活动，USGFX在内地的高光时刻，当属与CCTV证券资讯频道（后经证实属于商业外包频道，USGFX以投资换得合作机会。）建立战略合作伙伴关系后，推出的一档集行业教育与市场分析预测为一体的节目《USGFX联准观察》。

令一众汇友吃惊的是，2019年12月12日，ASIC根据《公司法》第1323条向联邦法院申请对USGFX联准国际下发资产限制令。同月17日，联邦法院同时对其名下的EuropeFX和TradeFred两家授权代表同时发出资产限制令。ASIC宣称，此举是为了保护投资者的合法权益。相信在此之前，ASIC一定接到有关投诉并掌握了确切证据。

其实，早在2018年各大外汇媒体相继爆出USGFX客诉事件，在监管、客诉和重重内外压力之下，今年7月8日，USGFX对外发布申明：USGFX联准国际澳洲公司于7月8日宣布进入自愿托管程序。声明称，此举有助于公司进行资产重组，以便还能继续为客户提供金融服务。

澳大利亚公司破产程序主要规定于现行2001年公司法第五章，包括四种程序：清算、自愿管理、财产管理、和解与重整。自愿管理程序的目的是最大限度地增加公司的生存机会，如果公司业务无法继续，则使债权人和股东得到与公司立即解散相比更好的回报。

破产前的疯狂：斑斑劣迹引来投诉狂潮

笔者梳理了近年来，汇友们在FX110网上的投诉，问题集中在：出金被拒、入金不到账、超高额手续费、遭恶意操作致滑点或爆仓等方面。

上帝欲使其灭亡,必先使其疯狂。USGFX一系列罄竹难书的恶行，招致投资者、券商同行、行业媒体的纷纷谴责。FX110网于2018年8月集中报道了USGFX的种种卑劣行径：

（1）造假欺诈。USGFX官方提供造假证据，伪造盈利图开发客户，这已经构成了欺诈。

（2）诋毁同行，恶性竞争。通过调查，USGFX被扒出大量诋毁同行的证据，如IC Markets、万致等，USG在网络上散布关于某些同行的不实新闻、负面消息等，以诋毁同行来达到增加潜在客户的目的，不正当竞争，在损害同行利益的同时，更影响了行业秩序和投资者的利益。

（3）不知悔改，反而颠倒黑白。事发以来，USGFX不但没有表示出对中国投资者的丝毫歉意，甚至连承认事实的勇气都没有，所有的责任都推给代理商，这让人不得不怀疑USGFX联准国际是不是真的能为投资者的资金负责。

（4）大量水军造谣，妄想操纵舆论。USGFX造假事件曝光后，他们的水军浮出了水面，一个IP地址10个小号，火急火燎地赶来，意图引导舆论，掩盖事实，此举激起广大汇民愤怒，各交易商纷纷表明立场，谴责USGFX联准国际的造假行为。

关于USGFX的客诉事件一直在持续。据一名投资者爆料，今年6月18日凌晨1点，USGFX平台的XAUUSD突然滑点六七美金，导致其已经锁仓的账户全部爆仓，亏损了一万余美金。汇友核实后发现，其他所有的平台在同一时间点并没有出现该情况，很显然，这次严重滑点无关行情，而是平台恶意所为。而针对汇友的询问，平台并没有给出合理的解释。

平台滑点很常见，在特殊行情下也可能有超级大滑点。但是USGFX不一样，它这里几乎天天有，此番频频收割，汇友们怨声载道。面对用户们持续不断的投诉，USGFX联准国际依然我行我素，猖狂之势不减。

妖盘的邪招：清算风波迷雾重重

恶名远播，招牌已经腐烂，但是USGFX并不打算就此盖棺论定、入土为安。尽管今年7月8日USGFX宣布进入自愿管理程序，开始破产清算。但是其在中国内地的运营者拒不承认破产，甚至一再发文辩称“自愿管理”是“自愿被管理”而非破产。

此后，其CEO离职，给人一种：摊子烂透，无法善终，甩手而去的遐想。7月21日，USGFX官网发布声明称：“USGFX商业模式已不再适用于不断改变并逐渐限制重重的ASIC监管环境”。这显然是一种甩锅的行为，也预示着USGFX的最后一口气也要“出格”和“逾规”。

果不其然，USGFX在破产3周后，其自愿管理人遇到重重困难：

（1）在第一次债权人会议上出现了大量的索赔请求，远远超过公司财务所记录的数量；

（2）由于USGFX股东拒绝配合清算，自愿管理人无法访问交易平台及其数据，导致无法确定公司的真实财务状况。

今年8月31日，因为USGFX拒不配合调查程序，其自愿管理人向法院请求清算USGFX。9月3日，澳大利亚联邦法院发布USGFX的强制清算令。9月14日，USGFX的金融服务AFS牌照被澳洲ASIC吊销。

将总部迁至伦敦：借尸还魂还是换牌续命？

7月21日，USGFX官网发布声明：“USGFX商业模式已不再适用于不断改变并逐渐限制重重的ASIC监管环境”的同时，宣布：将集团总部将从悉尼迁至伦敦。

它首先是让USGFX UK（USGFX英国分公司）在其官网usgfx.co.uk上发布通知：USGFX UK“不受澳大利亚姊妹公司破产影响”。而又发出：“USG联准国际的商业模式愈发不适合ASIC下日益严格的交易环境”，因此要转战英国FCA监管的言论。

此番前后矛盾的表态，让汇圈哗然：英国FCA的监管比澳洲ASIC更为严格，USGFX此举的真实目的是什么？其澳洲总公司和英国子公司关系究竟如何？

据悉，USGFX早在2018年申请并获得FCA牌照，该牌照于2018年11月5日生效。牌照类型为125K（STP直通式牌照），这意味着USGFX可以在英国持有客户资金，但不能作为做市商。不过，当时的澳洲母公司尚未破产，USGFX UK可以将其所有交易流量发送至母公司执行。如今，母公司已经破产，总部已经迁至伦敦，显然是换牌续命的节奏啊。

如今，USGFX投诉者遍布全球，USGFX的品牌信誉已跌至谷底。如果USGFX无法将身前身后事“善了”，不管是借尸还魂，还是换牌续命，都难有“新生”。

文章来源：汇魂周刊